1、有偷稅漏稅的嫌疑：
公司財(cái)務(wù)做賬的時(shí)候都是需要原始憑證的，但是很多通過(guò)個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)出去的款項(xiàng)賬目不透明，沒(méi)有依法納稅憑證，很可能不會(huì)提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，企業(yè)有面臨巨額補(bǔ)稅的懲罰。

2、挪用公款的嫌疑：
公司賬戶一定是要擺在明面上有據(jù)可查的，而由公司賬戶轉(zhuǎn)入老板的私卡中，就很難區(qū)分底項(xiàng)款是公用還是私用，根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金必須收到嚴(yán)格的監(jiān)管，不可以挪用公用，一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴(yán)重的將會(huì)判罪入刑。

3、有洗錢的嫌疑：
一旦個(gè)人賬戶大額收款累計(jì)次數(shù)過(guò)多，就會(huì)銀行列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，排查是否有洗錢的可能，列入重點(diǎn)監(jiān)控的不僅僅是金額款項(xiàng)大，是一年內(nèi)收款次數(shù)累計(jì)次數(shù)多的對(duì)象。

4、根據(jù)大額支付交易的規(guī)定：
個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。

公轉(zhuǎn)私有極大的風(fēng)險(xiǎn)，一旦個(gè)人賬戶大額收款累計(jì)次數(shù)過(guò)多，就會(huì)銀行列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，排查是否有洗錢的可能，列入重點(diǎn)監(jiān)控的不僅僅是金額款項(xiàng)大，是一年內(nèi)收款次數(shù)累計(jì)次數(shù)多的對(duì)象。個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。